พนักงาน หุ้น ตัวเลือก ใน A Roth Ira

การวางแผนการเกษียณอายุด้วยตัวเลือกหุ้นและ RSUs (ส่วนที่ 1: Pre-Retirement) ประเด็นสำคัญคุณควรวางแผนที่จะเกษียณอายุอย่างน้อย 10 ถึง 15 ปีก่อนวันที่เกษียณอายุเป้าหมายของคุณหากไม่ใช่ก่อนหน้านี้ เพื่อป้องกันไม่ให้ตัวเลือกหุ้นทั้งหมดของคุณกลายเป็นที่ครบกำหนดเมื่อเกษียณอายุพิจารณาเริ่มต้นโปรแกรมการออกกำลังกายอย่างสม่ำเสมอก่อนวันเกษียณของคุณ ในขณะที่หุ้นที่มีการรักษาความปลอดภัยและ RSUs สามารถให้ความสำคัญในขณะที่คุณใกล้เกษียณ การออกกำลังกายทางเลือกหรือการ จำกัด การถือครองหุ้นที่ จำกัด อาจช่วยให้คุณมีส่วนร่วมในแผน 401 (k) ของคุณมากขึ้น คุณตั้งใจที่จะใช้รายได้จากทุนหุ้นของ บริษัท ของคุณให้หมดไปอย่างสบาย อย่างไรก็ตามคุณไม่เคยมีแผนเฉพาะสำหรับการใช้ทุนเหล่านี้หรือเข้าใจปัญหาเกี่ยวกับการเกษียณอายุ ไม่ว่าคุณจะมีตัวเลือกหุ้นสิทธิในการเพิ่มมูลค่าหุ้น (SARs) หุ้นที่ จำกัด หรือหุ้นที่ จำกัด (RSUs) บทความชุดสามส่วนนี้กล่าวถึงประเด็นที่ควรพิจารณาเมื่อคุณวางแผนที่จะเกษียณอายุเกษียณอายุใกล้เกษียณอายุหรือลาออกแล้ว เวลาในการวางแผนการเกษียณอายุเมื่อคุณอยู่ในจุดสูงสุดของอาชีพการเลี้ยงดูครอบครัวหรือการจ่ายเงินเพื่อการศึกษาระดับอนุบาลเด็กก็ยากที่จะคิดเกี่ยวกับการวางแผนสำหรับการเกษียณอายุของคุณเอง อาจไม่มีกระแสเงินสดเหลือที่จะบันทึก อย่างไรก็ตามการตัดสินใจที่คุณทำระหว่างปีก่อนเกษียณมีผลโดยตรงต่อเมื่อคุณสามารถเกษียณอายุได้และคุณจะได้รับรายได้เท่าใดในปีเหล่านั้น คุณควรเริ่มวางแผนสำหรับการเกษียณอายุของคุณอย่างน้อย 10 ถึง 15 ปีก่อนวันที่เกษียณอายุเป้าหมายของคุณหากไม่ใช่ก่อนหน้านี้ ตัวเลือก Stock พอดีกับเป้าหมายการเกษียณอายุของคุณผู้คนมักคิดถึงจำนวนที่ต้องการในการเกษียณอายุอย่างสบาย โดยปกติจะเป็นมูลค่าของสินทรัพย์การลงทุนของคุณในวันที่คุณต้องการเกษียณอายุที่คุณต้องใช้ชีวิตอย่างสบายใจจนถึงวันที่คุณตาย อย่างไรก็ตามไม่มีหมายเลขมหัศจรรย์สำหรับใครบางคน แต่จำนวนเงินที่คุณต้องเปลี่ยนแปลงรายวันมีหลายตัวแปรเช่นสถานะการจ้างงานของครอบครัวสุขภาพของคุณมาตรฐานการครองชีพความต้องการและความต้องการของเด็กตลาดการเงินและอื่น ๆ ดังนั้นคุณควรประเมินความก้าวหน้าของคุณต่อการเกษียณอายุอย่างน้อยปีละครั้ง คุณไม่ควรดูตัวเลือกหุ้นในลักษณะเดียวกับที่คุณดูหุ้นอื่นหรือกองทุนรวมในผลงานของคุณ หากตัวเลือกหุ้นเป็นส่วนสำคัญของผลงานของคุณการวิเคราะห์จะยิ่งหนักขึ้น คุณไม่ควรดูตัวเลือกในลักษณะเดียวกับที่คุณดูหุ้นอื่นหรือกองทุนรวม แม้ว่าตัวเลือกจะเป็นส่วนของผู้ถือหุ้น แต่ก็มีความเสี่ยงมากกว่าหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของ ตัวเลือกหุ้นอาจมีความผันผวนสูงและเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตการลงทุนที่พวกเขาแต่งหน้าสามารถเปลี่ยนแปลงได้ทุกวัน นอกจากนี้พวกเขากำลังเข้มข้นในหนึ่งหุ้น (บริษัท ของคุณ) การรวมกันนี้คุณอาจมีหุ้นของ บริษัท จำนวนมากในแผน 401 (k) ของคุณ สุดท้ายคุณจะไม่สามารถควบคุมขนาดของเงินทุนสนับสนุนทางเลือกและทุนสต็อกอื่น ๆ ที่คุณได้รับในแต่ละปี มันมักจะไม่เหมาะสมที่จะออกกำลังกายตัวเลือกหุ้นของคุณในช่วงต้นโดยไม่ต้องมีโอกาสการลงทุนที่ดีมากที่อื่น ดังนั้นคุณต้องประสานงานการลงทุนอื่น ๆ ของคุณเกี่ยวกับตัวเลือกหุ้นของคุณ ตัวอย่าง: อายุของคุณบ่งชี้ว่าคุณควรมีสินทรัพย์การลงทุนประมาณ 50 แห่งในหุ้นซึ่ง 9 ควรเป็นหุ้นที่มีการเติบโตของ บริษัท ขนาดเล็ก 13 หุ้นควรเป็นหุ้นระหว่างประเทศและ 28 หุ้นควรเป็นหุ้นขนาดใหญ่ สมมติว่าตัวเลือกของคุณคิดมูลค่า 56% ของมูลค่าการลงทุนของคุณ อย่าคิดว่าคุณมีส่วนประกอบทั้งหมดที่ครอบคลุมโดยค่าตัวเลือกของคุณ คุณควรนับตัวเลือกที่มีต่อการเจริญเติบโตของ บริษัท ขนาดเล็กเพียง 9 แห่งและเพิ่มองค์ประกอบระดับสากลและขนาดใหญ่จนกว่าจะถึงระดับที่ต้องการสำหรับอายุของคุณ สิ่งที่เกิดขึ้นกับเงินทุนสนับสนุนที่ดีเยี่ยมเมื่อคุณเกษียณการให้ทุนหุ้นเกือบตลอดเวลามีบทบัญญัติการให้สิทธิ์ซึ่งโดยปกติจะขึ้นอยู่กับการจ้างงานต่อเนื่องของคุณที่ บริษัท ของคุณ เมื่อคุณเกษียณแผนสต็อกของคุณจะมีรายละเอียดว่าเมื่อใดหรือยังคงมีหรือหยุดให้บริการ เกษียณอายุเป็นประเภทของการเลิกจ้างตามแผนหุ้นมากที่สุด บริษัท รักษาเกษียณอย่างไม่เห็นแก่ตัวมากกว่าการเลิกจ้างเพื่อทำงานให้กับ บริษัท อื่น ทบทวนข้อกำหนดเกี่ยวกับสต็อกของคุณอย่างใกล้ชิดสำหรับกฎและคำจำกัดความที่ใช้กับการเกษียณอายุปกติและการเกษียณอายุก่อนกำหนด (ถ้ามีความแตกต่าง) จากนั้นเลือกวันที่เกษียณอายุที่เพิ่มจำนวนตัวเลือกและหุ้นที่มากที่สุด ตามการสำรวจของสมาคมแห่งชาติผู้เชี่ยวชาญแผน (NASPP) ในปี พ. ศ. 2556 ซึ่งเป็นเพียงส่วนน้อยของ บริษัท ที่ปล่อยให้ตัวเลือกยังคงเป็นไปตามปกติหรือเร่งรัดการให้สิทธิในการเกษียณอายุตามปกติหรือในช่วงต้น: การรักษาเมื่อเกษียณอายุในบาง บริษัท บทบัญญัติเหล่านี้ขึ้นอยู่กับ เกี่ยวกับจำนวนปีที่คุณทำงานที่ บริษัท ก่อนที่จะเกษียณอายุ ตัวอย่างเช่นบทบัญญัติอาจใช้หลังจากที่คุณได้ทำงานที่ บริษัท เป็นเวลา 20 ปี เมื่อคุณใกล้เกษียณอายุคุณจำเป็นต้องตรวจสอบข้อกำหนดเหล่านี้ในแผนสต็อกและในเงินช่วยเหลือที่เฉพาะเจาะจงของคุณ การแจ้งเตือน: แม้ว่า บริษัท ของคุณจะอนุญาตให้ดำเนินการต่อหรือเร่งรัดการให้สิทธิ์โดยเร็วที่สุดเท่าที่คุณจะไม่ได้รับการว่าจ้างจาก บริษัท ของคุณอีกต่อไปคุณต้องใช้ตัวเลือกหุ้นที่มีแรงจูงใจ (ISOs) ภายในสามเดือนนับจากวันสิ้นสุดการจ้างงานเพื่อป้องกันไม่ให้พวกเขากลายเป็น (NQSOs) เนื่องจาก ISOs ถูกจัดเก็บภาษีในเกณฑ์ดีกว่า NQSO เมื่อคุณออกกำลังกายและถือครองหุ้นคุณควรตรวจสอบตัวเลือกทั้งหมดของคุณอย่างละเอียดเมื่อออกจาก บริษัท ของคุณ ปัญหาเหล่านี้รวมถึงกฎการออกกำลังกายในและหลังเลิกจ้างที่คุณต้องปฏิบัติตามเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียตัวเลือกหุ้นที่มีค่าจะถูกกล่าวถึงในรายละเอียดในส่วนที่ 2 (ดูคำถามที่พบบ่อยที่เกี่ยวข้อง) ขั้นตอนการวางแผนนี้มีความสำคัญเป็นอย่างยิ่งเมื่อคุณคาดว่าตัวเลือกหุ้น (หรือ SAR) ของคุณจะต้องคำนึงถึงไข่รังไข่ส่วนใหญ่ของคุณ การตัดสินใจเกี่ยวกับตัวเลือกหุ้นควรเริ่มต้นในขณะที่การมอบสิทธิ์แต่ละครั้ง เพื่อป้องกันไม่ให้ตัวเลือกหุ้นทั้งหมดตั้งแต่เกษียณอายุคนส่วนใหญ่ควรเริ่มต้นโปรแกรมการออกกำลังกายอย่างสม่ำเสมอก่อนที่จะเกษียณอายุ นอกจากนี้ยังช่วยให้คุณกระจายตัวของมูลค่าสุทธิของคุณได้มากเกินไปโดยเชื่อมโยงกับการเคลื่อนไหวในราคาหุ้นของ บริษัท ของคุณ เพื่อป้องกันไม่ให้ตัวเลือกหุ้นทั้งหมดของคุณกลายเป็นที่ครบกำหนดเมื่อเกษียณอายุให้พิจารณาเริ่มต้นโปรแกรมการออกกำลังกายอย่างสม่ำเสมอก่อนที่จะเกษียณอายุ เมื่อเวลาผ่านไปกลยุทธ์การออกกำลังกายแบบไม่กี่ตัวเลือกได้กลายเป็นเรื่องที่เหมาะสมกับภาษีโดยไม่คำนึงถึงว่าคุณจะประหยัดหรือใช้จ่ายตามตัวเลือก อย่างไรก็ตามอย่าให้ภาษีเพียงอย่างเดียวควบคุมการตัดสินใจของคุณ แม้ว่าคุณจะต้องประเมินผลกระทบทางภาษีของการทำธุรกรรมอย่างรอบคอบอย่าลืมมองเรื่องเศรษฐศาสตร์ทั่วไป นี่เป็นเรื่องยากที่จะทำเพราะความยากลำบากในการทำนายด้วยความถูกต้องแม่นยำในแง่ของมูลค่าในอนาคตของหุ้นของ บริษัท ของคุณหรือโอกาสที่เสียโอกาสในการลงทุนทางเลือกสำหรับผลกำไรของคุณ ดังนั้นแม้ว่าผลกระทบทางภาษีของกลยุทธ์การวางแผนภาษีจะค่อนข้างง่ายในการคำนวณเศรษฐกิจในระยะยาวจะไม่รับประกัน ดังนั้นข้อเสนอแนะด้านการวางแผนต่อไปนี้จึงมีการนำเสนอเพื่ออธิบายถึงผลการดำเนินการทางภาษีและไม่พยายามแนะนำกลยุทธ์ที่เสนอ นอกจากนี้คุณต้องพิจารณาข้อเท็จจริงและสถานการณ์ที่ไม่ซ้ำกันก่อนที่จะดำเนินการตามคำแนะนำต่อไปนี้ เมื่อคุณตั้งใจจะใช้ ISOs และถือครองหุ้นไว้โดยทั่วไปแล้วจะระมัดระวังในการหลีกเลี่ยงภาษีขั้นต่ำอื่น ๆ (AMT) เมื่อทำได้ การวางแผนและการปรับแต่งที่เหมาะสม ถ้า AMT เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้เนื่องจากค่า ISO ที่มีค่าหมดอายุ AMT ควรจะได้รับการชดเชยให้เร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ในปีต่อ ๆ มาโดยใช้เครดิต AMT จากนั้นคุณต้องเก็บบันทึกสองชุด: หนึ่งรายการเพื่อติดตามข้อมูลภาษีปกติและอีกส่วนหนึ่งเพื่อติดตามฐาน AMT ของหุ้นที่ซื้อในแต่ละปี (ดูคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับเครดิต AMT ที่เกี่ยวข้อง) นอกจากนี้หากคุณเสียชีวิตด้วยเครดิตที่ไม่ได้ใช้ AMT เครดิตที่ไม่ได้ใช้จะไม่มีการโอนหลังจากเสียชีวิตไปที่ที่ดินหรือผู้รับประโยชน์ของคุณ คุณควรออกแบบกลยุทธ์การออกกำลังกายตัวเลือกที่ช่วยลด AMT โดยรวมที่จ่ายให้กับการออกกำลังกายของ ISO (ดูคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับกลยุทธ์ต่างๆ) หนึ่งกลยุทธ์ที่นิยมคือการใช้ ISOs เพียงพอในแต่ละปีเพื่อหลีกเลี่ยงการเรียก AMT (ดู FAQ ที่เกี่ยวข้องกับเทคนิคนี้) ควรเก็บหุ้นที่ได้มาโดยการใช้สิทธิซื้อคืนในกรณีที่เป็นไปได้ในระยะเวลาการถือครองที่กำหนดสองปีนับ แต่วันที่ให้สิทธิและหนึ่งปีนับจากวันใช้สิทธิ หลังจากนั้นหุ้นเพื่อการเพิ่มขึ้นอย่างเต็มรูปแบบของค่าใช้จ่ายในการออกกำลังกายสามารถขายได้ตามต้องการที่อัตรากำไรระยะยาวที่ดีในระยะยาว อีกกลยุทธ์หนึ่งสำหรับผู้ที่ต้องการกระจายการดำเนินงานและการขายตัวเลือกในการสลับปี นี่คือโปรแกรมการออกกำลังกายแบบ ISO ที่ก้าวร้าวมากขึ้น ภายใต้คุณออกกำลังกาย ISOs และ AMT เกิดขึ้นทุกปี ทันทีที่คุณเก็บสต็อคไว้เป็นระยะเวลาหนึ่งปีที่ถือครองไว้ (สมมติว่าถือครองระยะเวลาสองปีจากการขายให้กับการขายก็จะได้รับการตอบสนองด้วย) คุณจะขายหุ้นดังกล่าวเป็นเงินทุนระยะยาว คุณทำซ้ำรูปแบบนี้ทุกปีเพื่อให้แต่ละปีมีการฝึก ISO และการขายหุ้นที่ได้มาจากการฝึก ISO ก่อนหน้านี้ กลยุทธ์นี้ทำงานได้ดีที่สุดเมื่อคุณต้องการกระจายหุ้นจำนวนมากในช่วงเวลาหนึ่งให้ตรงกับระยะเวลาการถือครองระยะยาวและขายหุ้นทุกปีในอัตราที่ดีสำหรับการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน ข้อเสียเปรียบหลักของมันคือการจ่ายค่า AMT ทุกปีเมื่อใช้ ISOs แม้ว่าบางส่วนของ AMT สามารถได้รับการชดเชยในปีต่อไปเมื่อมีการขายหุ้นคุณอาจไม่สามารถคืนเงินเต็มจำนวนของ AMT ที่คุณจ่ายได้ (ดูคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการขายสต็อก ISO ที่เรียกใช้ AMT) ตัวเลือกสต็อคที่ไม่ได้รับการรับรอง (NQSOs) คุณอาจต้องการรอที่จะออกกำลังกาย NQSOs ของคุณหากคุณเชื่อว่ามูลค่าหุ้นจะยังคงชื่นชมต่อไปจนกว่าจะสิ้นสุดระยะเวลาของตัวเลือก ในขณะเดียวกันบางทีเงินที่คุณจะใช้ในการใช้ตัวเลือกและถือหุ้นมีรายได้อัตราผลตอบแทนที่ดีกว่าที่อื่น นอกจากนี้การแพร่กระจายเมื่อคุณออกกำลังกาย NQSOs จะต้องเสียภาษีดังนั้นจึงเติบโตขึ้นภาษีรอการตัดบัญชีจนกว่าคุณจะออกกำลังกาย ดังนั้นภาษีหรือข้อได้เปรียบทางเศรษฐกิจเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีประโยชน์จะมาพร้อมกับการใช้สิทธิก่อนวันหมดอายุและการจ่ายภาษีก่อนเวลาที่จำเป็น ถ้าคุณมีข้อควรพิจารณาอื่น ๆ เช่นความต้องการเงินสดจากการออกกำลังกายและการขายทันทีหรือการล่อใจของการลงทุนที่มีแนวโน้มมากขึ้นสำหรับผลกำไรคุณมักไม่มีแรงจูงใจในการออกกำลังกายในช่วงต้น หุ้นที่มีการรักษาความปลอดภัยและ RSUs สามารถให้ความสำคัญเมื่อใกล้ถึงวัยเกษียณ หุ้นที่มีข้อ จำกัด และ RSUs มีการรับรู้ว่าหุ้นที่ถูก จำกัด และสต็อคที่ จำกัด (RSUs) มีมูลค่ามากกว่าตัวเลือกหุ้นเพราะพวกเขารักษามูลค่าได้แม้ว่าหุ้นจะลดลงก็ตาม ในทางกลับกันราคาหุ้นอาจปรับตัวลดลงหากราคาซื้อขายลดลงต่ำกว่าราคาการใช้สิทธิ การรักษาความปลอดภัยที่นำเสนอโดยหุ้นที่ จำกัด และ RSUs กลายเป็นสิ่งที่สำคัญยิ่งขึ้นในขณะที่คุณใกล้เกษียณอายุ นอกจากนี้หาก บริษัท ของคุณจ่ายเงินปันผลคุณมักจะได้รับเงินไปพร้อมกันหรือเมื่อได้รับเงิน อย่างไรก็ตามตัวเลือกหุ้นมีศักยภาพสูงขึ้นและอาจสร้างความมั่งคั่งมากขึ้นกว่าหุ้นที่ จำกัด และ RSUs นอกจากนี้ตัวเลือกหุ้นช่วยให้คุณสามารถควบคุมได้มากขึ้นเมื่อคุณรับรู้รายได้ที่ต้องเสียภาษีและโดยทั่วไปจะให้การเลื่อนเวลาภาษีนานกว่าหุ้นที่ จำกัด และ RSU ซึ่งโดยปกติจะต้องเสียภาษีภายในระยะเวลาสี่ปีนับจากการให้สิทธิ์ (ดูคำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีที่ จำกัด สต็อค ) ตรงกันข้ามกับตัวเลือกหุ้นซึ่งโดยทั่วไปหมดอายุ 10 ปีนับจากวันที่ให้สิทธิ์ การลงทุนของคุณจะมีทั้งตัวเลือกหุ้นและหุ้นที่ จำกัด รายได้ที่รับรู้จากการใช้สิทธิ NQSOs หรือ SARs การจำหน่าย ISOs หรือ ESPPs ที่ไม่ถูกต้องและการให้สิทธิ์ในหุ้นทุนแบบ จำกัด จะรวมอยู่ในรายได้รวมของคุณเพื่อคำนวณจำนวนเงินที่คุณสามารถจ่ายให้กับแผน 401 (k) ของ บริษัท ของคุณได้ (ยืนยันนี้ด้วย บริษัท ของคุณ). การมีส่วนร่วมของพนักงานในแผน 401 (k) จำกัด อยู่ที่ 18,000 รายในปีพ. ศ. 2516 ผู้ที่มีอายุมากกว่า 50 ปีสามารถเพิ่มรายได้เพิ่มอีก 6,000 รายต่อปีเพื่อให้ได้เงินสนับสนุนสูงสุด 24,000 รายในปีพ. ศ. 2516 มีเงินมากขึ้นในแผน 401 (k) ของคุณ ดังนั้นการชดเชยหุ้นอาจให้เงินจำนวนมากแก่คุณในการวางแผน 401 (k) เมื่อ (1) จำนวนเงินสมทบของคุณขึ้นอยู่กับเปอร์เซ็นต์ของค่าชดเชยของคุณและ (2) เงินบริจาคประจำปีของคุณต่ำกว่าค่าสูงสุดประจำปี คุณควรยืนยันสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณกับผู้ดูแล 401 (k) ของคุณ จำนวนรายได้ต่อปีที่ระบุว่าคุณมีสิทธิ์เข้าร่วม Roth IRA เรียกว่ารายได้รวมที่ปรับเปลี่ยนแล้ว (MAGI) นี่คือรายได้รวมที่ปรับตามปกติ (AGI) ของคุณซึ่งมีความแตกต่างเล็กน้อย (เช่นรายได้จากการแปลง Roth IRA ไม่นับใน MAGI) หาก MAGI ของคุณเกินขอบเขตรายได้ Roth สำหรับการคืนภาษีคุณจะสูญเสียความสามารถในการบริจาค Roth IRA อย่างไรก็ตามคุณยังสามารถแปลง IRA แบบดั้งเดิมเป็น Roth IRA โดยใช้ผลประโยชน์จากการชดเชยหุ้นของคุณเพื่อจ่ายภาษี (ดูบทความเกี่ยวกับการแปลง Roth ที่อื่นในเว็บไซต์นี้) สำหรับปีภาษี 2016 ขอบเขตการบริจาคสำหรับ Roth IRA คือ 5,500 สำหรับบุคคลที่อายุต่ำกว่า 50 ปีและ 6,500 สำหรับบุคคลที่มีอายุตั้งแต่ 50 ปีขึ้นไปก่อนสิ้นปี เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับเงินช่วยเหลือสูงสุดในปี 2016 ผู้ร่วมก่อตั้งสมรสต้องมี MAGI จำนวน 184,000 หรือน้อยกว่าและ filers เดียวต้องมี MAGI ถึง 117,000 หรือน้อยกว่า ช่วงการเลิกจ้างงานสำหรับการมีส่วนร่วมบางส่วนจะขยายจากเพดานรายได้ของ 194,000 สำหรับผู้ยื่นคำร้องที่แต่งงานแล้ว (ไม่เกิน 132,000 คนสำหรับผู้สมัครเพียงรายเดียว) ซึ่งนอกเหนือจากเงินบริจาคที่ไม่ได้รับอนุญาต การแจ้งเตือน: จนถึงวันที่ยื่นคำขอรับภาษี 2016 ในเดือนเมษายนปีพ. ศ. 2560 คุณสามารถทำเงินบริจาคที่ยังคงนับสำหรับปีภาษี 2016 (IRS Publication 590-A มีข้อมูลเพิ่มเติม) สำหรับปีภาษี 2017 ขอบเขตการบริจาคสำหรับ Roth IRA คือ 5,500 สำหรับบุคคลที่อายุต่ำกว่า 50 ปีและ 6,500 สำหรับบุคคลที่มีอายุตั้งแต่ 50 ปีขึ้นไปก่อนสิ้นปี เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับเงินช่วยเหลือสูงสุดในปีพ. ศ. 2560 ผู้ร่วมก่อตั้งสมรสต้องมี MAGI ที่ 186,000 หรือน้อยกว่าและผู้ยื่นคำขอคนเดียวต้องมี MAGI ไม่เกิน 118,000 รายหรือน้อยกว่า ช่วงการเลิกจ้างงานสำหรับการมีส่วนร่วมบางส่วนจะขยายจากที่นั่นไปจนถึงเพดานรายได้ที่ 196,000 สำหรับผู้ร่วมก่อตั้งที่แต่งงานแล้ว (ไม่เกิน 133,000 รายสำหรับผู้สมัครรายเดียว) นอกเหนือจากที่ไม่ได้รับเงินสนับสนุน การแจ้งเตือน: จนถึงกำหนดเวลายื่นภาษีสำหรับการยื่นภาษีในปี 2017 ในเดือนเมษายนปีพ. ศ. 2561 คุณสามารถทำเงินบริจาคที่ยังคงนับสำหรับปีภาษี 2017 ได้ (IRS Publication 590-A มีข้อมูลเพิ่มเติม) ผลกระทบของการให้ทุนหุ้นจะขึ้นอยู่กับประเภทของทุน การออกกำลังกาย ISO ไม่สร้างรายได้ที่รวมอยู่ในรายได้รวมที่ปรับแล้ว (AGI) ดังนั้นหากคุณใช้สิทธิและถือครอง ISOs จะไม่พิจารณาถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับภาษีขั้นต่ำอื่น ๆ (AMT) แต่ถ้า ISO ถูกตัดสิทธิ์ (เช่นโดยการขายหรือขายในวันเดียวกันในปีเดียวกันของการออกกำลังกาย) และกลายเป็น NQSO รายได้จะจัดเป็นรายได้ปกติและเข้าสู่ AGI NQSOs และสิทธิในการเพิ่มมูลค่าหุ้นมักจะสร้างรายได้ตามปกติในการออกกำลังกายและหุ้นที่ จำกัด อยู่เสมอทำที่การให้สิทธิ์เว้นเสียแต่ว่าด้วยเหตุผลบางอย่าง IRS จำแนกรายได้เป็นค่าชดเชยรอการตัดบัญชี สำหรับ IRA แบบดั้งเดิมเมื่อคู่สมรสไม่ได้รับการคุ้มครองโดยแผนการเกษียณอายุในที่ทำงานไม่มีขีด จำกัด AGI สำหรับการบริจาค IRA ที่หักภาษี อย่างไรก็ตามเมื่อมีเพียงหนึ่งคู่สมรสที่ถูกปกคลุมด้วยแผนงานที่ทำงานกฎกลายเป็นเรื่องที่ซับซ้อนมากขึ้นและคุณควรปรึกษา IRS Publication 590 การเปลี่ยนส่วนของกำไรจากสต็อกให้เป็นค่าชดเชยรอตัดบัญชีตัวเลือกหุ้นถูกออกแบบมาเพื่อชดเชยผลการปฏิบัติงานของพนักงานแทนการให้ผลประโยชน์เมื่อเกษียณอายุ ดังนั้นตัวเลือกหุ้นของพนักงานส่วนใหญ่จะหมดอายุก่อนที่คุณจะเกษียณ อย่างไรก็ตามคุณอาจไม่จำเป็นต้องใช้เงินสดในขณะนี้หรืออาจจะไม่รีบร้อนในการจ่ายภาษีให้กับผลประโยชน์เพิ่มเติมจากการออกกำลังกาย ภายใต้สถานการณ์ที่พิเศษมากบางอย่างคุณอาจสามารถแปลงกำไรที่เลือกได้โดยสมมติว่ามาตรา 409A ของประมวลรัษฎากรภายในไม่ลงโทษ (สำหรับรายละเอียดโปรดดูที่บทความของฉันการแปลงตัวเลือกหุ้นของคุณไปเป็นค่าตอบแทนที่ไม่ได้รับการยกเว้นที่อื่นในเว็บไซต์นี้) กับ RSUs ที่ตกเป็นเหยื่อการจ้างงานของคุณคุณอาจมีความสามารถในการเลื่อนการเก็บภาษีจนถึงเกษียณตามที่อธิบายไว้ในคำถามที่พบบ่อยอื่น ส่วนที่ 2 ของชุดนี้จะนำมาพิจารณาเพื่อการวางแผนของคุณในปีที่คุณเลิกทำงาน แครอล Cantrell เป็น CPA ทนายความและวางแผนทางการเงินกับ บริษัท กฎหมาย Cantrell Cowan ในฮูสตันเท็กซัส เธอมุ่งความสนใจไปที่การวางแผนทางการเงินสำหรับผู้บริหารครอบครัวและผู้เกษียณอายุด้วยความเชี่ยวชาญในตัวเลือกหุ้นการลงทุนหุ้นส่วนและภาษีอสังหาริมทรัพย์ เธอเป็นผู้เขียนหนังสือคู่มืออสังหาริมทรัพย์, ภาษี, และการวางแผนทางการเงินที่มีตัวเลือกหุ้นที่เผยแพร่โดย CCH ซึ่งเป็น บริษัท WoltersKluwer ส่วนของบทความนี้อ้างอิงจากหนังสือเล่มนั้น บทความนี้ถูกเผยแพร่โดยเนื้อหาและคุณภาพ ทั้งผู้แต่งและ บริษัท ของเธอไม่ได้ชดเชยกับสิ่งพิมพ์ของเรา แบ่งปันบทความนี้: ตัวเลือกการซื้อขายใน IRA ของคุณสิ่งที่คุณต้องทราบก่อนเลือกซื้อขายในบัญชี IRA ของคุณ สนใจในตัวเลือกการซื้อขายใน IRA Youve ของคุณมาที่โบรกเกอร์ขวา TradeKing รวมแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ที่มีประสิทธิภาพพร้อมกับบริการลูกค้าที่ได้รับรางวัลและตัวเลือกที่ง่ายต่อการตัดสินใจลงทุนในการศึกษาสำหรับผู้เริ่มต้นและผู้ค้าขั้นสูงเหมือนกัน การลงทุนเพื่อการเกษียณอายุทำได้ง่ายกว่านี้ หากคุณพร้อมที่จะเริ่มลงทุนเงินเพื่อการเกษียณอายุแล้วการย้ายครั้งแรกของคุณอาจเป็นการเปิดบัญชีเพื่อการเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) (คุณอาจต้องการลงทุนในบัญชีการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุ 401 (k) หรือนายจ้างที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างคนอื่น ๆ หากคุณไม่ได้เป็นลูกจ้างอีกต่อไปใน บริษัท ที่ให้การสนับสนุน 401 (k) ของคุณคุณอาจต้องการแปลง 401 (k) ไปยัง Roth IRA หรือ IRA แบบดั้งเดิมซึ่งโดยปกติแล้วจะมีทางเลือกในการลงทุนที่กว้างและยืดหยุ่นมากขึ้น) หากคุณสนใจในการลงทุนออนไลน์ด้วยตนเอง คุณอาจตัดสินใจที่จะจัดสรรร้อยละของกองทุนเกษียณของคุณเพื่อการลงทุนในตลาดหุ้นกลยุทธ์การเลือกการลงทุนระหว่างประเทศการลงทุน IPO หรือรูปแบบอื่น ๆ ของการซื้อขายที่ใช้งานมากขึ้น คุณอาจจัดสรรเงินส่วนที่เหลือเป็นเงินลงทุนระยะยาวโดยมีเป้าหมายเพื่อให้ได้มาซึ่งความมั่นคงมากขึ้น ซึ่งรวมถึงการลงทุนในพันธบัตรสินทรัพย์ที่หลากหลายและกลยุทธ์การลงทุนตราสารหนี้อื่น ๆ แต่ก่อนที่คุณจะลงทุนในสิ่งใดคุณจะต้องเปิดบัญชีเกษียณอายุ การเปิด IRA สองประเภท IRA ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือ IRA แบบดั้งเดิมและ IRAs Roth เมื่อเทียบกับแบบดั้งเดิมกับ Roth IRA สถานการณ์ทางภาษีเป็นองค์ประกอบสำคัญที่ต้องพิจารณา ในแบบ IRA เงินบริจาคประจำปีของคุณอาจถูกหักออกจากภาษีในปีที่คุณลงทุน ข้อเสียคือคุณจะต้องจ่ายภาษีเมื่อถอนตัวเมื่อเกษียณ ใน Roth IRA คุณลงทุนเงินหลังหักภาษีในขณะนี้และไม่ได้รับการหักภาษีในปัจจุบัน แต่คุณสามารถถอนเงินได้ฟรีในช่วงปีที่เกษียณอายุ หากคุณมีคุณสมบัติสำหรับประเภทบัญชีนี้ Roth IRA จะช่วยให้เงินทุนหมุนเวียนของคุณปลอดภาษีซึ่งจะช่วยคุณประหยัดเงินในระยะยาว TradeKing เสนอ IRA แบบไม่มีค่าธรรมเนียมที่มีหลากหลายทางเลือกในการลงทุนด้านการเงินส่วนบุคคล ในฐานะนักลงทุนอิสระคุณจะโทรหาข้อมูลเกี่ยวกับทางเลือกในการลงทุนของคุณ ที่กล่าวว่ายินดีที่จะแนะนำคุณในการลงทุนเครื่องมือแหล่งข้อมูลออนไลน์และการลงทุนแหล่งข่าวเพื่อช่วยคุณหาการลงทุนที่ตรงกับความต้องการของคุณ หากคุณสนใจในตัวเลือกต่างๆโปรดตรวจสอบว่าคุณได้ขออนุมัติข้อเสนอในส่วนของแอปพลิเคชันของคุณ ระดับการอนุมัติตัวเลือกที่ได้รับจะขึ้นอยู่กับระดับประสบการณ์การซื้อขายสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้และปัจจัยด้านความเหมาะสมอื่น ๆ ขั้นตอนออนไลน์ของเราช่วยให้คุณสามารถขอรับการอนุมัติตัวเลือกได้ง่ายหรือขอพูดคุยกับพนักงานต้อนรับที่เปิดบัญชี TradeKing ฉันมี IRA ตอนนี้ฉันจะเริ่มลงทุนและซื้อขายคำถามดีๆได้อย่างไร นักลงทุนวันนี้สามารถเลือกจากยานพาหนะลงทุนที่แตกต่างกัน แต่อาจทำให้สับสนในการทราบว่าจะเริ่มต้นอย่างไร นอกเหนือจากการเลือกการจัดสรรสินทรัพย์เช่นที่อธิบายไว้ข้างต้นแล้วนักลงทุนจำเป็นต้องพัฒนาแนวทางและรูปแบบของตนเอง ตัวอย่างเช่นบางคนชอบการลงทุนด้านมูลค่าหรือเลือกใช้การลงทุนที่ตรงกับค่านิยมส่วนบุคคลเช่นการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือการลงทุนในพระคัมภีร์ (ทั้งสองวิธีนี้ไปโดยใช้ชื่ออื่น ๆ : อดีตโดยการลงทุนสีเขียวการลงทุนที่มีความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อมการลงทุนอย่างมีจริยธรรมหรือเพียงแค่การลงทุนด้านหลังโดยการลงทุนของคริสเตียนการลงทุนอย่างชัดแจ้งหรือการลงทุนในจิตใจที่ถูกต้อง) ทั้งหมดนี้สามารถเสนอทางเลือกที่น่าสนใจได้ ยังตรงกับความเชื่อส่วนบุคคลและแนวโน้มตลาดของคุณ กลยุทธ์ตัวเลือกชนิดใดที่ฉันสามารถใช้ใน IRA ของฉันเมื่อใช้อย่างเหมาะสมตัวเลือกอาจเป็นความยืดหยุ่นสูงในการลงทุน ผู้ค้าบางรายเลือกตำแหน่งทิศทางหรือที่เรียกว่าเก็งกำไร ในธุรกิจเหล่านี้ (เช่นการซื้อแบบยาวหรือใส่นาน) เป็นไปได้ที่จะมีรายได้และส่วนแบ่งขาดทุนซึ่งจะช่วยให้มีกำไรที่มากหรือไม่ จำกัด ด้วยความเสี่ยงที่กำหนดไว้ แต่โปรดจำไว้ว่านักลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด อีกทางเลือกหนึ่งคือการลดความเสี่ยงขาลงของหุ้นที่มีอยู่ นี้สามารถทำได้เมื่อซื้อใส่ป้องกัน ส่วนที่สามร่วมกันของการซื้อขายตัวเลือกมีเป้าหมายในการสร้างพรีเมี่ยม นี่คือการไล่ตามโดยทั่วไปกับการเล่นสายที่ครอบคลุม นักลงทุนอาจเรียกเก็บค่าเบี้ยประกันภัยโดยการขายตั๋วที่ครอบคลุมไปกับหุ้นที่มีอยู่ แม้ว่าการเล่นนี้จะ จำกัด ศักยภาพด้านกำไรของตำแหน่งที่รวมกัน แต่ก็อาจคุ้มค่าเมื่อมีการเคลื่อนไหวที่น้อยที่สุด แน่นอนว่ายังคงมีความเสี่ยงอย่างมากในสถานการณ์นี้หากหุ้นมีมูลค่าลดลง กล่าวอีกนัยหนึ่งการเรียนรู้เกี่ยวกับตัวเลือกสามารถช่วยให้คุณสามารถเลือกซื้อขายได้ในทุกสภาวะตลาด การลงทุนแบบสมาร์ทหมายถึงการได้รับการศึกษาเป็นอันดับแรกดังนั้นให้เริ่มต้นกับ donts กี่ตัวเลือกการซื้อขายใน IRA ของคุณ IRAs ไม่สามารถใช้งานได้สำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์แบบ margin ซึ่งจะป้องกันไม่ให้คุณใช้กลยุทธ์บางตัวเลือก ตัวอย่างเช่นหากคุณขายสินค้าในระยะสั้นจะต้องมีเงินสดเต็มรูปแบบ มิฉะนั้นกลยุทธ์นี้ไม่ได้รับอนุญาตใน IRA ตำแหน่งที่สั้นใส่มีศักยภาพในการทำกำไรที่ จำกัด และมีความเสี่ยงเป็นจำนวนมาก คุณยังไม่สามารถขายสายสั้น ๆ (สายเปลือยเปล่า) ใน IRA การโทรสั้น ๆ ยังมีศักยภาพในการทำกำไรที่ จำกัด แต่อาจทำให้เกิดการสูญเสียได้ไม่ จำกัด กลยุทธ์ขั้นสูงอื่น ๆ ที่ไม่มีการ จำกัด เนื่องจากมีส่วนต่างรวมถึงการรวมการโทรล่วงหน้าคอมโบสั้นหรือการกระจายปฏิทิน VIX หากคุณใช้ทั้งสามกลยุทธ์ในบัญชีที่ไม่ใช่การเกษียณอายุคุณควรได้รับทราบข้อเท็จจริงสำคัญบางอย่าง การแพร่กระจายเหล่านี้เกี่ยวข้องกับขาหลายทางเลือกที่มีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นและหลายค่าคอมมิชชั่น นอกจากนี้ยังอาจทำให้เกิดสถานการณ์ทางภาษีที่ซับซ้อนซึ่งจะได้รับการจัดการที่ดีที่สุดโดยที่ปรึกษาด้านภาษีส่วนบุคคลของคุณ และกลยุทธ์เหล่านี้เป็นกลยุทธ์ที่อาจเป็นผลกำไรที่ จำกัด ซึ่งอาจส่งผลต่อการสูญเสียไม่ จำกัด คุณสามารถเรียนรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์เหล่านี้และกลยุทธ์ทางเลือกอื่น ๆ รวมทั้งลดความเสี่ยงและเคล็ดลับในการเพิ่มโอกาสในการประสบความสำเร็จได้ที่ศูนย์การศึกษาการค้าออนไลน์ของ TradeKings เครือข่ายผู้ประกอบการที่เฟื่องฟูของเราประกอบด้วยบล็อก Guy ตัวเลือกยอดนิยมเสนอแนวทางการศึกษาที่ง่ายต่อการปฏิบัติสำหรับการเริ่มต้นสู่ระดับทักษะขั้นสูง เปิดบัญชี TradeKing วันนี้หุ้นที่ได้รับใบอนุญาตและการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาตทั่วประเทศภารกิจ TradeKings เป็นเรื่องง่าย: เพื่อช่วยนักลงทุนที่กำกับตนเองให้กลายเป็นพ่อค้าที่มีอำนาจและมีอำนาจมากขึ้น ที่ TradeKing เราเสนอราคาที่เท่าเทียมกันและเรียบง่ายเดียวกันกับลูกค้าของเราทั้งหมด - เพียง 4.95 ต่อการค้าบวก 65 เซนต์ต่อสัญญาตัวเลือก คุณค้าขายในราคาที่ไม่ว่าคุณจะค้าขายบ่อยแค่ไหนหรือว่าบัญชีของคุณอาจมีขนาดใหญ่หรือเล็ก ทำไมไม่ทำให้การลงทุนเป็นไปอย่างยุติธรรมและเรียบง่าย SmartMoney ได้รับรางวัล TradeKing สูงสุด 5 ดาวสำหรับการบริการลูกค้าที่โดดเด่นตั้งแต่ปีพ. ศ. 2551 ถึงปี พ. ศ. 2554 การสำรวจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ของ SmartMoney ประเมินโบรกเกอร์ในประเภทต่างๆรวมถึงค่าคอมมิชชั่นเครื่องมือการค้าผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุนบริการลูกค้าการวิจัยอัตราดอกเบี้ย สิ่งอำนวยความสะดวกด้านการธนาคารและกองทุนรวม เข้าร่วมการค้าและรับคอมมิชชั่นการค้าเสรี 1,000 IN Trade Commission ฟรีเมื่อคุณสมัครบัญชีใหม่ 5,000 หรือมากกว่า ใช้รหัสส่งเสริมการขาย FREE1000 ใช้ประโยชน์จากต้นทุนต่ำบริการที่ได้รับการจัดอันดับสูงและแพลตฟอร์มที่ได้รับรางวัล เริ่มต้นวันนี้หาตัวเลือกตัวเลือกมีความเสี่ยงและไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกคน คลิกที่นี่เพื่อดูเอกสารลักษณะและความเสี่ยงของตัวเลือกมาตรฐานก่อนที่คุณจะเริ่มต้นตัวเลือกการซื้อขาย ตัวเลือกนักลงทุนอาจสูญเสียทั้งจำนวนเงินลงทุนของพวกเขาในช่วงเวลาอันสั้นของเวลา การซื้อขายออนไลน์มีความเสี่ยงโดยธรรมชาติเนื่องจากการตอบสนองและเวลาในการเข้าถึงระบบซึ่งแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับสภาวะตลาดประสิทธิภาพของระบบและปัจจัยอื่น ๆ นักลงทุนควรเข้าใจถึงความเสี่ยงเหล่านี้และความเสี่ยงเพิ่มเติมก่อนทำการซื้อขาย กริช 4.95 สำหรับการซื้อขายหุ้นและออปชันออนไลน์เพิ่ม 65 เซนต์ต่อสัญญาสิทธิเลือก TradeKing เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม 0.35 ต่อสัญญาในผลิตภัณฑ์ดัชนีหนึ่ง ๆ ซึ่งมีค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน ดูคำถามที่พบบ่อยของเราสำหรับรายละเอียด TradeKing เพิ่ม 0.01 ต่อหุ้นในใบสั่งทั้งหมดสำหรับหุ้นที่มีราคาต่ำกว่า 2.00 ดูหน้าค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมของเราสำหรับค่าคอมมิชชั่นในธุรกิจการค้าที่ได้รับความช่วยเหลือจากโบรกเกอร์หุ้นราคาย่อมเยา Spread ตัวเลือกและหลักทรัพย์อื่น ๆ ลูกค้าใหม่จะได้รับข้อเสนอพิเศษนี้หลังจากเปิดบัญชี TradeKing โดยมีจำนวนขั้นต่ำ 5,000 คุณต้องสมัครขอรับข้อเสนอการค้าเสรีโดยการป้อนรหัสส่งเสริมการขาย FREE1000 เมื่อเปิดบัญชี บัญชีใหม่จะได้รับเครดิตคอมมิชชั่น 1,000 คะแนนสำหรับผู้ถือหุ้นอีทีเอฟและธุรกิจการค้าทางเลือกที่ดำเนินการภายใน 60 วันนับจากที่ได้รับเงินทุนจากบัญชีใหม่ เครดิตส่งเสริมการขายจะใช้เวลาหนึ่งวันทำการนับจากวันที่ได้รับเงินทุน หากต้องการมีคุณสมบัติรับข้อเสนอพิเศษนี้ต้องเปิดบัญชีใหม่โดย 3242017 และมีเงินทุน 5,000 หรือมากกว่าภายใน 30 วันนับจากเปิดบัญชี เครดิตของคณะกรรมาธิการครอบคลุมตราสารทุน ETF และใบสั่งซื้อตามออเดอร์ซึ่งรวมถึงค่าคอมมิชชั่นต่อสัญญา ยังคงมีการใช้สิทธิและค่าโอนกรรมสิทธิ์ คุณจะไม่ได้รับเงินชดเชยค่าคอมมิชชั่นการค้าเสรีที่ไม่ได้ใช้ ข้อเสนอพิเศษไม่สามารถโอนย้ายหรือใช้ร่วมกับข้อเสนออื่น ๆ ได้ เปิดใช้งานสำหรับผู้ที่อาศัยอยู่ในสหรัฐอเมริกาเท่านั้นและไม่รวมพนักงานของ TradeKing Group, Inc. หรือ บริษัท ในเครือผู้ถือบัญชี TradeKing ปัจจุบันผู้ถือบัญชี LLC และผู้ถือบัญชีรายใหม่ที่มีบัญชีกับ TradeKing Securities, LLC ในช่วง 30 วันที่ผ่านมา TradeKing สามารถแก้ไขหรือยกเลิกข้อเสนอนี้ได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้องแจ้งให้ทราบล่วงหน้า เงินขั้นต่ำ 5,000 บาทต้องคงอยู่ในบัญชี (ลบขาดทุนจากการซื้อขายหลักทรัพย์) เป็นเวลาอย่างน้อย 6 เดือนหรือ TradeKing อาจเรียกเก็บเงินจากบัญชีสำหรับค่าใช้จ่ายของเงินสดที่ได้รับจากบัญชี ข้อเสนอพิเศษใช้ได้กับบัญชีเดียวต่อลูกค้าหนึ่งราย อาจมีข้อ จำกัด อื่น ๆ นี่ไม่ใช่ข้อเสนอหรือชักชวนในเขตอำนาจศาลใด ๆ ที่เราไม่ได้รับอนุญาตให้ทำธุรกิจ TradeKing ได้รับการโหวต 4 ใน 5 ดาวใน Barrons ในวันที่ 12 มีนาคมมีนาคม 2550 เวลา 13 มีนาคมมีนาคม 2551 มีนาคม 14, มีนาคม 2010, 16 มีนาคม 2011, 17 มีนาคม 2012, 18 มีนาคม 2013 , 19 (มีนาคม 2014), 20 (มีนาคม 2015) และ 21 (มีนาคม 2016) การจัดอันดับประจำปีของ Best Online Brokers Barrons ยังจัดอันดับ TradeKing เป็นหนึ่งใน industrys ที่ดีที่สุดสำหรับผู้ค้าตัวเลือกในการสำรวจ 2016 ของพวกเขา การสำรวจขึ้นอยู่กับเทคโนโลยีทางการค้าการใช้งานอุปกรณ์เคลื่อนที่ช่วงของข้อเสนอสิ่งอำนวยความสะดวกด้านการวิจัยรายงานผลการลงทุนการศึกษาการบริการลูกค้าและค่าใช้จ่าย Barrons เป็นเครื่องหมายการค้าจดทะเบียนของ บริษัท ดาวโจนส์ 2016 ตามทั้ง StockBrokers 2015 และ 2016 Online Broker Reviews, TradeKing ได้รับการประเมินโดยรวม 4 จาก 5 ดาวและจึงเรียกว่านี่เป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำในการสำรวจทั้งสอง TradeKing ได้รับการจัดอันดับที่ดีที่สุดในชั้นเรียนสำหรับค่าคอมมิชชั่นโดย StockBrokers ในปี 2015 และ 2016 Broker Reviews สี่ดาวได้รับรางวัลสำหรับค่าคอมมิชชั่นการวิจัยการบริการลูกค้าและการศึกษาในปี 2015 และ 2016 แพลตฟอร์ม TradeKing LIVE ได้รับการสร้างนวัตกรรมนายหน้าในปี 2015 และเครือข่าย Trader Network ได้รับการจัดอันดับ 1 ชุมชนในปี 2014 การตรวจสอบประจำปีของ StockBrokers แต่ละครั้งจะใช้เวลาหลายปี ร้อยชั่วโมงของการวิจัยเพื่อให้สมบูรณ์และรวมถึงการให้คะแนนนายหน้าสำหรับเก้าพื้นที่ที่แตกต่างกันข้ามตัวแปรที่แตกต่างกัน 272 ค่าคอมมิชชั่นความง่ายในการใช้เครื่องมือแพลตฟอร์มการวิจัยการบริการลูกค้าการเสนอขายการลงทุนการศึกษาการซื้อขายโทรศัพท์มือถือและการธนาคาร NerdWallet อ้าง TradeKing ในหมู่ผู้ให้บริการ IRA และโบรกเกอร์ที่มีต้นทุนต่ำในการทบทวน 2016 ของพวกเขา TradeKing ยังเป็นชื่อหนึ่งในโบรกเกอร์ออนไลน์ที่ดีที่สุดสำหรับการซื้อขายหุ้นโดย NerdWallet ในปี พ. ศ. 2558 นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ได้รับคะแนนอันดับ 4 จาก 5 ดาวโดยทีมงาน NerdWallets เนื่องจากมีค่าคอมมิชชั่นต่ำการวิจัยชั้นนำซอฟต์แวร์การวิเคราะห์ข้อมูลฟรีใช้งานง่าย เครื่องมือและบัญชี 0 ขั้นต่ำ NerdWallet มีลักษณะที่มากกว่า 20 เกณฑ์ก่อนที่จะมอบหมายให้โบรกเกอร์ให้คะแนนหรือทำคำแนะนำ ได้แก่ ค่าคอมมิชชั่นค่าธรรมเนียมขั้นต่ำบัญชีแพลตฟอร์มการซื้อขายการสนับสนุนลูกค้าและการลงทุนและการเลือกบัญชี เกณฑ์แต่ละเกณฑ์มีค่าที่ถ่วงน้ำหนักซึ่ง NerdWallet ใช้ในการคำนวณคะแนนดาว เอกสารสนับสนุนการให้บริการและเครื่องมือ TradeKings และการเรียกร้องค่าสินไหมยังสามารถขอได้โดยการโทร 877-495-5464 หรือทางอีเมลที่ servicetradeking StockBrokers และ NerdWallet รักษาความสัมพันธ์ด้านการตลาดข้ามกับ TradeKing Group, Inc. TradeKing Securities, LLC ไม่เกี่ยวข้องกับไม่สนับสนุนไม่ได้รับการสนับสนุนโดยไม่รับรองและไม่ได้รับการรับรองโดย บริษัท ที่กล่าวถึงข้างต้นหรือ บริษัท ในเครือใด ๆ บริษัท การลงทุนทั้งหมดเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงการสูญเสียอาจมากกว่าเงินลงทุนหลักและผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของความมั่นคงอุตสาหกรรมภาคตลาดหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินไม่ได้รับประกันผลหรือผลตอบแทนในอนาคต TradeKing ให้บริการนักลงทุนที่กำกับตนเองโดยมีบริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ลดหย่อนและไม่ได้ให้คำแนะนำหรือเสนอการลงทุนคำแนะนำด้านการเงินกฎหมายหรือภาษี คุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการประเมินคุณค่าและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการใช้ระบบบริการหรือผลิตภัณฑ์ TradeKings กลยุทธ์ตัวเลือกหลายขามีความเสี่ยงเพิ่มขึ้น และอาจส่งผลให้เกิดการรักษาภาษีที่ซับซ้อน โปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนที่จะใช้กลยุทธ์เหล่านี้ ความผันผวนที่แสดงให้เห็นถึงความเป็นเอกฉันท์ของตลาดเกี่ยวกับระดับความผันผวนของราคาหุ้นในอนาคตหรือความเป็นไปได้ที่จะถึงจุดราคาที่เฉพาะเจาะจง ชาวกรีกเป็นตัวแทนของฉันทามติของตลาดว่าวิธีการที่ตัวเลือกจะตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงในตัวแปรบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับการกำหนดราคาของสัญญาการเลือก ไม่มีการรับประกันว่าการคาดการณ์ความผันผวนโดยนัยหรือชาวกรีกจะถูกต้อง การซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีให้กับนักลงทุนที่กำกับตนเองผ่าน MB Trading Futures MB Trading, สมาชิก IB FINRA, SIPC MB Trading Futures, Inc. สมาชิก IB NFA Trading in futures เป็นเก็งกำไรในธรรมชาติและไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนทุกราย นักลงทุนควรใช้เงินกองทุนความเสี่ยงในการซื้อขายฟิวเจอร์สและทางเลือกเนื่องจากมีความเสี่ยงต่อการสูญเสียอย่างมาก การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (Forex) เสนอให้กับนักลงทุนที่กำกับตนเองผ่าน TradeKing Forex TradeKing Forex, Inc และ TradeKing Securities, LLC เป็น บริษัท ที่แยกกัน แต่ บริษัท ในเครือ บัญชี Forex ไม่ได้รับการคุ้มครองโดย Securities Investor Protection Corp. (SIPC) Forex trading เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่สำคัญของการสูญเสียและไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทั้งหมด การเพิ่มความเสี่ยงเพิ่มขึ้น ก่อนตัดสินใจค้า forex คุณควรพิจารณาวัตถุประสงค์ทางการเงินระดับการลงทุนและความสามารถในการรับความเสี่ยงทางการเงินอย่างรอบคอบ ความคิดเห็นข่าวสารการวิจัยการวิเคราะห์ราคาหรือข้อมูลอื่น ๆ ที่มีอยู่ไม่ถือว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน อ่านการเปิดเผยข้อมูลทั้งหมด โปรดทราบว่าการทำสัญญาทองและเงินแบบไม่อยู่ภายใต้บังคับตามพระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนโภคภัณฑ์ของสหรัฐฯ TradeKing Forex, Inc ทำหน้าที่เป็นโบรกเกอร์แนะนำให้ GAIN Capital Group, LLC (GAIN Capital) บัญชีอัตราแลกเปลี่ยนของคุณจะถูกเก็บและรักษาไว้ที่ GAIN Capital ซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวแทนหักบัญชีและคู่สัญญาในการซื้อขายของคุณ GAIN Capital จดทะเบียนกับ Commodity Futures Trading Commission (CFTC) และเป็นสมาชิกของ National Futures Association (NFA) (ID 0339826) TradeKing Forex, Inc. เป็นสมาชิกของ National Futures Association (ID 0408077) สำเนา 2017 TradeKing Group, Inc. สงวนลิขสิทธิ์ TradeKing Group, Inc. เป็น บริษัท ในเครือของ Ally Financial, Inc. Securities ที่นำเสนอผ่าน TradeKing Securities, LLC, FINRA และ SIPC Forex เสนอผ่าน TradeKing Forex, LLC, NFA สมาชิกวิธีการเลือกพนักงานของพนักงาน M พนักงานทุกคนมีผลประโยชน์ที่พวกเขาอาจไม่ได้ตระหนักถึงหรืออาจไม่เข้าใจ I8217m หมายถึงตัวเลือกหุ้นของพนักงาน ตัวเลือกหุ้นของพนักงานหรือที่เรียกว่าตัวเลือกของ บริษัท เป็นตัวเลือกการโทร ถ้าคุณคุ้นเคยกับการซื้อขายหุ้นตัวเลือก คุณจะเข้าใจว่าเป็นตัวเลือกในการซื้อหุ้นในราคาที่กำหนดภายในระยะเวลาที่กำหนด ราคาการตีราคาและปัจจัยอื่น ๆ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับ บริษัท ของคุณตัวเลือกหุ้นเหล่านี้อาจเป็นประโยชน์อย่างยิ่งหรือไม่มีประโยชน์เป็นหลัก Let8217s ดูที่ตัวเลือกหุ้นของ บริษัท เพื่อตอบคำถามสองสามข้อเช่นสิ่งที่พวกเขาเป็นอย่างไรให้ความสำคัญกับพวกเขาและพวกเขาจะเป็นโอกาสการลงทุนที่ดีสำหรับคุณหรือไม่และถ้าเป็นเช่นนั้นคุณสามารถทำอะไรกับพวกเขาได้บ้าง . คุณจะมีตัวเลือกหุ้นของพนักงานอย่างไรคุณรู้ว่าสต็อกเป็นกรรมสิทธิ์ใน บริษัท หรือไม่ เมื่อ บริษัท เสนอตัวเลือกหุ้นให้แก่พนักงานของตนจะเป็นการเสนอโอกาสให้พวกเขาซื้อความเป็นเจ้าของใน บริษัท ของตนโดยการเสนอพนักงานให้มีโอกาสได้รับหุ้นที่ระบุในหุ้นของนายจ้างภายในระยะเวลาที่กำหนดและในราคาที่กำหนด โดย บริษัท นี่อาจเป็นโอกาสในการซื้อที่ดีสำหรับพนักงานหากราคาการประท้วงต่ำกว่าราคาตลาดในปัจจุบันหรือทำให้ตัวเลือกหุ้นของ บริษัท เป็นค่าใช้จ่ายหากราคาตีราคาสูงกว่าราคาตลาดมาก (บริษัท หนึ่งที่ฉันทำงานให้ฉันได้รับ 500 ตัวเลือกหุ้นของ บริษัท ในราคาที่ตีใกล้ 10 เมื่อราคาตลาดอยู่ที่ 4 และลดลง บริษัท พับในภายหลังไม่มีความจำเป็นต้องพูดนี้เป็นตัวอย่างของตัวเลือกสต็อกไร้ค่า) ทำไม บริษัท ที่เสนอตัวเลือกหุ้นตัวเลือกหุ้นอาจมีทั้งสำหรับธุรกิจส่วนตัวและที่จัดขึ้นต่อสาธารณะด้วยเหตุผลหลายประการ บริษัท ต้องเผชิญกับการแข่งขันในสระว่ายน้ำของพนักงานเป็นจำนวนมากดังนั้นจึงมีวัตถุประสงค์เพื่อดึงดูดและยึดมั่นในพนักงานที่ดี ประการที่สองการเสนอตัวเลือกหุ้นช่วยให้คนงานรู้สึกเหมือนเป็นมากกว่าคนงาน พนักงานที่มีตัวเลือกหุ้นสามารถรู้สึกเหมือนพันธมิตรทางธุรกิจซึ่งมักจะสะท้อนให้เห็นถึงประสิทธิภาพการทำงาน ตัวเลือกหุ้นนอกจากนี้ยังมีให้เป็นรูปแบบของการชดเชยให้กับพนักงานที่มีทักษะในความพยายามที่จะไปข้างต้นและนอกเหนือจากเงินเดือน บริษัท ที่เพิ่งเริ่มออกไปมักใช้ตัวเลือกหุ้นเป็นวิธีดึงดูดความสามารถ แต่ก็ยังช่วยให้พวกเขาสามารถใช้เงินได้มากเท่าที่จะเป็นไปได้ ประโยชน์ของตัวเลือกหุ้นของ บริษัท ข้อดีประการแรกสำหรับพนักงานที่เสนอตัวเลือกหุ้นเป็นราคา บริษัท กำหนดราคาหุ้น แต่แล้วให้พนักงานหุ้นในอัตราที่ลด เป้าหมายหลักก็คือราคาหุ้นในที่สุดจะเพิ่มขึ้นและทำให้พนักงานขายหุ้นในเวลาต่อมาซึ่งจะให้ผลกำไร ข้อเสียในตัวเลือกหุ้นคือความเป็นไปได้ในการถือครองหุ้นที่ไม่ดีหรือในสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุด บริษัท มีการพับและถูกทิ้งไว้กับหุ้นที่ไม่มีราคา ระยะเวลาการให้สิทธิหุ้นของ บริษัท ระยะเวลาให้สิทธิถือเป็นระยะเวลาที่พนักงานจะได้รับอนุญาตให้เข้าร่วมโดย บริษัท โดยปกติ บริษัท จะมีพื้นที่ว่างในช่วงเวลาการให้สิทธิในช่วงหลายปีซึ่งจะทำให้พนักงานสามารถซื้อหุ้นในแต่ละปีได้มากเท่านั้น ตัวอย่างเช่นพนักงานจะได้รับหุ้น 100 หุ้นใน บริษัท กำหนดการรับเงินที่ บริษัท มีระยะห่างออกไปเป็นระยะเวลาสี่ปี ในปีแรกพนักงานจะได้รับสิทธิหนึ่งในสี่ซึ่งหมายความว่าพวกเขาสามารถซื้อหุ้นได้ 25 หุ้นต่อปีจนกว่าจะครบกำหนดหลังจากปีที่สี่ ระยะเวลาการได้รับสิทธิอาจแตกต่างกันไปสำหรับแต่ละ บริษัท โดยบาง บริษัท ต้องให้พนักงานทำงานให้กับ บริษัท เป็นเวลาหลายปีก่อนที่พวกเขาจะมีสิทธิ์ซื้อตัวเลือกหุ้นของพนักงาน สิ่งที่พนักงานสามารถทำกับตัวเลือกหุ้นของ บริษัท พนักงานที่มีตัวเลือกหุ้นมีหลายวิธีที่จะใช้หุ้นของตน ได้แก่ : การแปลงและขายพนักงานสามารถซื้อหุ้นลดแปลงตัวเลือกลงในสต็อกแล้วขายหุ้นทั้งหมดหลังจากที่ต้องรอระยะเวลาสิ้นสุดลง การขายและการเก็บรักษาพนักงานสามารถซื้อหุ้นที่ลดราคาได้และหลังจากช่วงเวลารอคอยสิ้นสุดลงพวกเขาสามารถขายหุ้นบางส่วนที่ขายได้ทันที แต่ยังคงขายหุ้นที่เหลืออีกในภายหลังเพื่อให้ราคาเพิ่มขึ้นในอนาคต ขายต่อพนักงานสามารถซื้อตัวเลือกทั้งหมดและแปลงเป็นหุ้น พวกเขาสามารถแขวนต่อไปยังหุ้นและดูการกำหนดราคาด้วยเจตนาที่จะขายในอนาคตได้หากมูลค่าหุ้นเพิ่มขึ้น คุณควรใช้ตัวเลือกหุ้นของพนักงานตัวเลือกหุ้นของ บริษัท มาพร้อมกับความเสี่ยงบางอย่าง ตัวอย่างเช่นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่ไม่แนะนำให้ซื้อหุ้นของ บริษัท มากเกินไป คุณควรทราบเส้นเวลาเนื่องจากตัวเลือกมีวันหมดอายุ เป็นสิ่งสำคัญในการตรวจสอบราคาหุ้นที่นำไปสู่วันที่หมดอายุเพื่อให้คุณมีความคิดที่ดีขึ้นของมูลค่าของตัวเลือกหุ้นของพนักงาน หากคุณได้รับตัวเลือกหุ้นของพนักงานในราคาที่เหมาะสมและสามารถสร้างรายได้บางส่วนอาจไม่ใช่ความคิดที่ไม่ดีในการใช้ตัวเลือกของคุณจากนั้นจึงนำเงินสดมาให้ในทันทีดังนั้นคุณ don8217t มีผลงานของคุณมากเกินไปในหุ้นของ บริษัท ของคุณ โปรดจำไว้ว่าจะมีผลกระทบทางภาษีถ้าคุณทำเช่นนี้ดังนั้นคุณควรพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อให้เข้าใจถึงความหมายทางการเงินของการย้ายดังกล่าว ไรอัน Guina เป็นผู้ก่อตั้งและบรรณาธิการของ Cash Money Life เขาเป็นนักเขียนเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและผู้ประกอบการ เขาทำหน้าที่เป็นเวลา 6 ปีในการปฏิบัติหน้าที่ใน USAF และปัจจุบันเป็นสมาชิกของ IL Air National Guard นอกจากนี้เขายังเขียนเกี่ยวกับหัวข้อเงินทางทหารและผลประโยชน์ทางทหารและทหารผ่านศึกที่กระเป๋าสตางค์ทหาร หมายเหตุเกี่ยวกับความคิดเห็นในไซต์นี้: ผู้ลงโฆษณาของธนาคารไม่ได้รับหรือตอบรับการตอบกลับเหล่านี้ การตอบกลับไม่ได้รับการตรวจทานอนุมัติหรือรับรองโดยผู้โฆษณาธนาคาร ไม่ใช่ความรับผิดชอบของผู้ลงโฆษณาในธนาคารเพื่อให้แน่ใจว่าจะมีการตอบคำถามและคำถามทั้งหมด .. มีหนังสือที่ตีพิมพ์โดย Wiley and Sons ซึ่งเป็นหนังสือเล่มเดียวที่บอกวิธีจัดการตัวเลือกเหล่านี้ให้กับตัวเลือกหุ้นของพนักงาน คุณควรอ่านและทบทวนหากคุณจริงจังกับเรื่องนี้ เชื่อมโยงด้านล่าง: ได้รับการรับรองโดยผู้เชี่ยวชาญด้านตัวเลือกชั้นแนวหน้าในโลก John บริษัท ของฉันขายและเรามีหุ้นและเราจึงขายหุ้นของเราให้กับ บริษัท ใหม่นานแค่ไหนก่อนที่จะต้องจ่ายเงินให้เราออก